Calculadora de imposto imobiliário
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Fórmula de cálculo do imposto imobiliário
1. Ativos totais
Ativos = Imóveis + Investimentos + Poupança + Veículos + Planos de Aposentadoria + Seguro de Vida + Outros ativos
2. Passivo total
Passivo = Hipotecas + Empréstimos + Cartões de Crédito + Despesas Funerais + Despesas Administrativas + Reivindicações
3. Patrimônio Bruto
Patrimônio Bruto = Ativos - Passivos + Doações Vitalícias - Contribuições de Caridade
4. Patrimônio Tributável
Patrimônio Tributável = max(0, Patrimônio Bruto - Isenção Federal)
5. Imposto sobre propriedade devido
Imposto sobre imóveis = patrimônio tributável × 40%
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How to Use This Calculator
Step-by-step guide to get accurate results
1
O que é o imposto predial federal?
O imposto sobre heranças é um imposto federal sobre a transferência de bens por ocasião da morte. Ao contrário do imposto sobre herança, que é pago pelos beneficiários em certos estados, o imposto federal sobre heranças é pago pelo próprio patrimônio antes da distribuição.
2
Isenção de imposto predial federal de 2025
Em 2025, a isenção do imposto predial é de US$ 13,99 milhões por pessoa. Os valores acima desta isenção estão sujeitos a imposto, com alíquota máxima de 40%. As propriedades são informadas ao IRS usando o Formulário 706 (Declaração de imposto de transferência de propriedades e geração sem geração dos Estados Unidos).
3
Como o imposto predial é calculado
Patrimônio Bruto
Valor total dos ativos (imóveis, títulos, receitas de seguros de vida, interesses comerciais, contas de aposentadoria).
Deduções permitidas
Despesas de funeral, dívidas, contribuições de caridade e dedução conjugal (as transferências para o cônjuge geralmente são isentas).
Patrimônio Tributável
Patrimônio bruto menos deduções.
Isenção de imposto imobiliário
Subtraia a isenção (US$ 13,99 milhões em 2025) para determinar o valor tributável.
Aplicar suportes de imposto imobiliário do IRS
A taxa de até 40% é aplicada para calcular o imposto predial final devido.
4
Como usar esta calculadora de imposto imobiliário
Passo 1
Insira o valor total do seu patrimônio.
Etapa 2
Adicione deduções (dívidas, presentes de caridade, despesas funerárias).
Etapa 3
Incluir transferências conjugais ou isenção conjugal, se aplicável.
Etapa 4
Insira presentes vitalícios para ver como eles reduzem a isenção.
Etapa 5
Veja o imposto predial estimado devido, com base nos limites do IRS de 2025.
5
Imposto sobre heranças vs. imposto sobre heranças vs. ganhos de capital
Imposto sobre imóveis (federal)
Pago pelo espólio antes que os herdeiros recebam os bens.
Imposto sobre herança (específico do estado)
Pago pelos herdeiros; aplica-se apenas em alguns estados (por exemplo, PA, NJ, NE).
Imposto sobre ganhos de capital
Pago quando os ativos herdados são vendidos posteriormente; com base em uma base intensificada no momento da morte.
6
Isenção de responsabilidade e próximas etapas
Esta calculadora de imposto predial federal 2025 é apenas para fins educacionais. Os resultados são estimativas e podem variar de acordo com regras estaduais, ajustes de inflação e atualizações do IRS. Sempre consulte um profissional tributário qualificado ou um advogado de planejamento patrimonial para obter orientação personalizada.
Frequently Asked Questions
Qual é a isenção do imposto predial em 2025?
A isenção é de US 27,98 milhões para casais com portabilidade).
Como as doações vitalícias afetam o imposto sobre heranças?
Presentes acima da exclusão anual (US$ 18.000 em 2025) reduzem sua isenção vitalícia e aumentam seu patrimônio tributável.
Os rendimentos do seguro de vida contam para o patrimônio?
Sim, se o falecido for o proprietário da apólice. Os rendimentos podem aumentar o patrimônio bruto.
Quanto eu deveria de imposto sobre herança em uma propriedade de US$ 15 milhões?
Aproximadamente US 13,99 milhões, sem deduções.
As contribuições de caridade reduzem o imposto sobre propriedades?
Sim. As deduções de caridade reduzem diretamente o patrimônio tributável, diminuindo o passivo geral.
Preciso preencher o Formulário 706 do IRS?
As propriedades acima do valor da isenção devem apresentar o Formulário 706 no prazo de nove meses após o falecimento (extensões disponíveis).