Calculadora de pago de tarjeta de crédito

Vea exactamente cuánto interés pagará y cuánto puede ahorrar con pagos adicionales.

Elija pagos globales, pagos quincenales o pagos mensuales adicionales fijos.

Ingrese saldos para varias tarjetas y compare estrategias una al lado de la otra.

Decida si es mejor para su presupuesto apuntar primero a las tarjetas con APR alto (avalancha) o a las tarjetas con saldo bajo (bola de nieve).

Obtenga un cronograma de pagos claro de tipo amortización que puede imprimir o exportar.

Realice un seguimiento de su viaje libre de deudas con gráficos interactivos.

Ingrese su saldo, tasa de interés (APR) y pago mensual actual para cada tarjeta.

Seleccione entre avalancha de deuda, bola de nieve o planes de pago personalizados.

Pruebe cómo los pagos mensuales adicionales o de suma global cambian su cronograma de pago.

Vea su fecha de pago estimada, el interés total pagado y los ahorros potenciales.

Descargue o imprima su calendario de pagos personalizado para mantenerse motivado.

Interés = (TAE ÷ 12) × Saldo actual.

Nuevo Saldo = Saldo Anterior + Intereses – Pago.

Método Avalancha → Pague primero la APR más alta y la mínima en otros. Método de bola de nieve → Pague primero el saldo más pequeño y luego transfiera los pagos.

Un saldo de $5,000 con una tasa de interés anual del 20% con un pago mensual de $200 tardará aproximadamente 32 meses en liquidarse, con más de $1,400 en intereses. Agregar $100 adicionales por mes reduce el tiempo de pago a 21 meses y ahorra casi $700.

Si debe $3,000 con una tasa de interés anual del 18% y $2,000 con una tasa de interés anual del 25%, el método de avalancha ahorra más intereses, mientras que el método de bola de nieve proporciona ganancias psicológicas más rápidas.